PEP-Screening Matrix
Werden Personen in prominente politische Positionen gewählt oder mit öffentlichkeitswirksamen Aufgaben betraut, sollten sie als politisch exponierte Personen (PEP) eingestuft werden, um das erhöhte Risiko einer Beteiligung an Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung Rechnung zu tragen.
Weltweite Anforderungen an das PEP-Screening
Globale Finanzbehörden verlangen von Banken und Finanzinstituten, dass sie im Rahmen ihrer AML-Programme geeignete PEP-Screening-Massnahmen durchführen, um den PEP-Status ihrer Kunden zu ermitteln. Der PEP-Status ist zwar kein Indiz für kriminelle Aktivitäten oder Verstrickungen, bringt aber aufgrund des potenziellen Risikos in fast allen Teilen der Welt wichtige Compliance-Verpflichtungen mit sich. Unternehmen müssen sich den PEP-Vorschriften bewusst sein, die in ihrer Rechtsordnung gelten und darauf vorbereitet sein, die entsprechenden AML/CFT-Massnahmen beim Onboarding und während der gesamten Geschäftsbeziehung umzusetzen.
Es gibt keine globale Definition einer politisch exponierten Person, jedoch hat die Financial Action Task Force (FATF) eine PEP als „eine Person, die mit einer wichtigen öffentlichen Funktion betraut ist oder war“, definiert. Obwohl der Begriff je nach Gerichtsbarkeit und den von den lokalen Finanzbehörden auferlegten Prüfungsanforderungen variiert, unterteilen die meisten Finanzbehörden PEPs in drei Kategorien.
Ausländische Personen
Personen, die in politische Ämter gewählt oder in prominente öffentliche Rollen oder Funktionen in einem ausländischen Land berufen werden, sollten für die Zwecke der Geldwäschebekämpfung und der Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung als ausländische PEP eingestuft werden. Bei ausländischen PEPs kann es sich um Staatsoberhäupter, Kabinettsmitglieder, Regierungsbeamte, Militäroffiziere oder Mitglieder des Justizwesens handeln. Sie können auch leitende Angestellte staatlicher Unternehmen oder wichtige Mitglieder politischer Parteien sein (Liste der Ämter).
Inländische Personen
Personen, die in ihrem Wohnsitzland politische Ämter wahrnehmen oder werden als inländische PEP eingestuft. Wie auch bei ausländischen PEPs umfasst die inländische Kategorie die gleichen Ämter.
Internationale Personen
Mitarbeiter der oberen Führungsebene (oder Personen einer gleichwertigen Ebene), die von internationalen Organisationen mit wichtigen Funktionen betraut werden, können als internationale PEPs eingestuft werden. Beispiele für internationale PEPs sind Unternehmensleiter und Vorstandsmitglieder.
PEP-Screening Matrix nach Ländern
Die nachfolgende PEP-Screening-Matrix zeigt die unterschiedlichen Anorderungen an das PEP-Screening für ausgewählte Länder.
| Land | Verpflichtung zum PEP-Screening | Verpflichtung zum Screening ausländischer PEPs | Verpflichtung zum Screening inländischer PEPs | Verpflichtung zum Screening internationaler PEPs |
|---|---|---|---|---|
| Ägypten | Ja | Ja | Nein | Nein |
| Albanien | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Brasilien | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Canada | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Chile | Ja | Ja | Ja | Nein |
| China | Ja | Ja | Nein | Ja |
| Deutschland | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Frankreich | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Großbritannien | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Indien | Ja | Ja | Nein | Nein |
| Iran | Ja | Ja | Nein | Ja |
| Japan | Ja | Ja | Nein | Nein |
| Mexico | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Neuseeland | Ja | Ja | Nein | Nein |
| Saudi Arabien | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Singapur | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Südafrika | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Südkorea | Ja | Ja | Nein | Nein |
| Türkei | Nein | Nein | Nein | Nein |
| Vereinigte Staaten von Amerika | Ja | Ja | Nein | Ja |